L’Autorité Marocaine du Marché des Capitaux (AMMC) a, une nouvelle fois, mis en garde contre « la recrudescence de plateformes d’investissement frauduleuses », qui utilisent son logo, ses cachets ou encore de prétendus certificats d’agrément, dans le but de conférer une apparence de légitimité à leurs offres.
Les pratiques observées reposent généralement sur un mode opératoire similaire : diffusion de publicités ou de contenus promotionnels trompeurs sur les réseaux sociaux, invitation à rejoindre des groupes de discussion privés, notamment sur WhatsApp ou Telegram, présentés comme des espaces d’échange, de conseil ou d’apprentissage en matière d’investissement, puis incitation à effectuer un premier versement.
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Des gains fictifs ou simulés peuvent ensuite être affichés afin d’inciter les investisseurs à effectuer des versements supplémentaires, explique l’AMMC dans un communiqué. Lorsqu’ils souhaitent récupérer leurs fonds, les utilisateurs peuvent se voir opposer un blocage des retraits, parfois accompagné d’une demande de paiement de frais ou de commissions supplémentaires présentés comme nécessaires au déblocage des sommes investies.
Face à ces pratiques, l’AMMC appelle le public à la plus grande vigilance et recommande notamment de se méfier de toute promesse de rendement élevé ou garanti, de ne pas effectuer de versement de fonds avant d’avoir vérifié l’identité et le statut de l’interlocuteur ou de l’entité proposant l’investissement.
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L’autorité recommande également de faire preuve de prudence à l’égard des recommandations et sollicitations diffusées sur les réseaux sociaux et au sein de groupes privés de messagerie, et de vérifier systématiquement que l’entité proposant des services d’intermédiation ou de conseil en investissement financier est dûment habilitée. Les listes des intervenants et entités habilités sont consultables sur le site institutionnel de l’AMMC (www.ammc.ma).
Enfin, l’AMMC invite toute personne confrontée à ce type de fraude à les signaler à l’Autorité et, le cas échéant, à déposer plainte auprès des autorités compétentes, dans la mesure où ces actes sont susceptibles de constituer des infractions pénales.
